Введение

NB! Следующий очередной день сделки 10 июня 2013 г.

Глобус – это инвестиционный продукт Berbank AS, который дает возможность инвестировать на рынках ценных бумаг небольшими суммами, начиная с 45.00 евро в месяц. Инвестировать можно и свыше 45.00 евро за один раз или пропустить некоторые месяцы. Инвестировать можно ровно столько, сколько инвестор считает подходящим для будущих денежных накоплений. Инвестируемая сумма помещается в составленный специалистами Berbank AS инвестиционный портфель, который имеет глобальное распространение. В Ваш портфель будут входить индексные фонды, которые инвестируют в ценные бумаги разных регионов по всему миру. Представлены, например, акции и облигации, принадлежащие предприятиям США, Германии, Бразилии, России и ЮАР, а также акции и облигации, принадлежащие предприятиям многих других государств. В рамках договора накопительного портфеля Глобус на данный момент возможно выбрать среди двух портфелей: Глобус Классический и Глобус Развивающиеся рынки или инвестировать в оба портфеля одновременно.

Портфель 1: Глобус Классический

В Классический Портфель входят три фонда:

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
В состав этого фонда входят все предприятия, торгующиеся на биржах США. Всего более 3600 различных компаний. Хотя речь идет о чисто американском фонде, большинство крупных предприятий США имеют глобальный охват, имея целевой рынок также и вне США. Годовая плата за управление фондом равна всего 0,07%, что делает этот фонд одним из самых дешёвых. Управляющий фондом Vanguard Quantitative Equity Group. Фонд котируется в США на NYSE. Больше информации о фонде, в том числе эмиссионный проспект, состав портфеля и подробное ознакомление найдете на домашней странице фонда;

Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
Фонд, который инвестирует в развивающиеся рынки, такие как Южная Корея, Тайвань, Вьетнам, Россия, Бразилия, Китай. Также в портфель этого фонда входят ценные бумаги эмитируемые предприятиями Аргентины, Венгрии, Иордании, Марокко, Чили, Польши и Турции и других государств. Годовая плата за управление фондом равна 0,25%. Управляющий фондом Vanguard Quantitative Equity Group. Фонд котируется в США на NYSE. Больше информации о фонде, в том числе эмиссионный проспект, состав портфеля и подробное ознакомление найдете на домашней странице фонда;

iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
Этот фонд инвестирует в рынки ценных бумаг Европы, Дальнего Востока и Австралии. В число инвестируемых государств входят, например, Великобритания, Австралия, Швейцария, Япония, Германия и Франция. Согласно рыночной капитализации фонд покрывает 85% от акций данных регионов. Годовая плата за управление фондом равна 0,34%. Управляющий фондом BlackRock Fund Advisors. Фонд котируется в США на NYSE. Больше информации о фонде, в том числе эмиссионный проспект, состав портфеля и подробное ознакомление найдете на домашней странице фонда.

Накопительный портфель Глобус Классический подходит инвесторам, которые инвестируют с дальним прицелом и инвестируя в ценные бумаги в течение длительного периода времени рассчитывают получить прибыль от глобального экономического роста.

Портфель 2: Глобус Развивающиеся рынки

Портфель Глобус развивающиеся рынки состоит из двух фондов:

Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
Это фонд, в распределение инвестиций которого входят такие страны как Южная Корея, Индия, Россия, Бразилия, Китай и другие страны с развивающейся экономикой от которых есть причина в ближайшем будущем ожидать большого относительного роста. Годовая плата за управление фондом равна 0,25%. Управляющий фондом Vanguard Quantitative Equity Group. Фонд котируется в США на NYSE. Больше информации о фонде, в том числе эмиссионный проспект, состав портфеля и подробное ознакомление найдете на домашней странице фонда;

Western Asset Emerging Markets Debt Fund, Inc (ESD)
Фонд, который инвестирует в государственные облигации и облигации предприятий развивающихся стран. Этот фонд периодически выплачивает дивиденды и в число инвестиций фонда входят государственные облигации и облигации предприятий, например: Бразилии, Турции, Мексики, Колумбии, Российской федерации. Годовая плата за управление фондом равна 1,25% Управляющий фондом Legg Mason Partners Fund Advisor и Western Asset. Фонд котируется в США на NYSE. Больше информации о фонде, в том числе эмиссионный проспект, состав портфеля и подробное ознакомление найдете на домашней странице фонда.

Портфель развивающихся рынков Глобус подходит инвесторам, которые верят в способность государств с быстро развивающейся экономикой сохранить свой экономический рост и увеличить свои значимость и влияние в глобальной экономике. В долгосрочной перспективе рынки с развивающейся экономикой предлагают лучшие возможности для роста, но в сравнении с развитыми рынками, риск тоже выше.

Инвестировать с Глобусом проще простого
Процесс инвестирования очень прост. В рамках договора накопительного портфеля Глобус клиенту открывается два счета – расчетный счет и счет депо. Клиент переводит инвестируемую сумму на счет, связанный с договором накопительного портфеля Глобус (минимум 45.00 евро на один портфель) и раз в месяц, каждый второй понедельник месяца, брокеры Berbank на перечисленную сумму покупают на счет депо клиента ценные бумаги входящие в состав выбранного ранее портфеля. Для перечисления денег на расчетный счет можно, и даже рекомендуется, оформить постоянное платежное поручение. Таким образом человек поставит инвестирование и построение своего портфеля на автопилот.

Сделка осуществляется, если не позднее 10:00 утра в день сделки на счету связанном с договором накопительного портфеля Глобус находятся денежные средства в размере не менее, чем минимальная сумма инвестиции (в случае выбора одного портфеля 45.00 евро и в случае двух портфелей 90.00 евро). Все необходимые действия и конвертации валют осуществляет команда Berbank. Перед сделкой покупки высчитывается плата за сделку. Сделка покупки осуществляется после открытия рынков США в тот же день в размере конвертированной суммы и приобретенные ценные бумаги зачисляются на связанный с договором счет депо не позднее следующего банковского дня. Если утром в день сделки денег на счету меньше, чем необходимо для осуществления сделки, то они останутся на счёте до следующего дня сделки.

fig. value of the portfolio if invested 45.00 EUR per month during 4.2008-3.2011

Активного управления портфелем и торговли не существует, поскольку целью является не принятие больших рисков, а стабильное увеличение своего состояния и минимизация расходов. В таком периодическом накоплении денег есть своя прелесть, пропадает зависимость от краткосрочных колебаний рынка и на службу инвестору приходит кумулятивная процентная ставка. Например, инвестируя по 45.00 евро в месяц, при предположительном росте рынка в среднем на 10% в год, накопление 100 000 евро займет 29 лет и 9 месяцев, что не является нереалистичным для большинства из нас. Также сглажено разрушительное влияние инфляции, поскольку инвестирование равномерно распределено на весь период и при росте дохода всегда можно подкорректировать объем инвестиций.

Глобус позволяет инвестировать выгодно

Сделка покупки Глобус стоит 0.75% от инвестируемой суммы, минимум 1.60 евро на один портфель. Поэтому инвестируя до 217,30 евро за один раз комиссия за услугу составит 1.60 евро, а инвестируя более 217,30 евро – 0.75%. Для сравнения скажем, что обычно покупка одной акции или другой ценной бумаги или индексного фонда стоит 12.78 евро.

Раз в месяц добавляется комиссия за обслуживание счета 0.05% от объема портфеля, минимум 0.64 евро. Это комиссия которую нужно учитывать дополнительно к комиссии за сделку, даже если в течение некоторых месяцев инвестиции не осуществляются. Особенно это нужно учитывать инвестируя минимальными суммами.

Продажа ценных бумаг со счета связанного с Глобусом осуществляется в соответствии с прейскурантом сделок с ценными бумагами.

При возникновении вопросов, свяжитесь с нашим специалистом и зарегистрируйтесь на бесплатную финансовую консультацию.
Договор накопительного портфеля Глобус можно заключить в центральном офисе Berbank AS.

Комиссии за услуги связанные с накопительным портфелем Глобус взимаются в соответствии с действующими тарифами.

ВАЖНОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ!
Вы имеете дело с финансовой услугой, содержанием которой являются инвестиции в инвестиционные фонды, торгующимися на бирже. Инвестиционные фонды котированные на бирже не обеспечивают гарантированную доходность, а доходность в предыдущие периоды не указывает на повторение такой же доходности в будущем.
Не гарантированно сохранение или рост инвестированной суммы.
При реализации рисков инвестор может потерять значительную часть своих инвестиций.
Перед заключением договора, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями услуги и рисками и, при необходимости, обратитесь за разъяснениями к инвестиционным консультантам. Также перед заключением договора следует ознакомиться с информацией о защите инвестора и заполнить анкету инвестора.